(網(wǎng)經(jīng)社訊)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)10日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下稱《辦法》），對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進(jìn)行原則性規(guī)定，建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！掇k法》自2019年1月1日起施行。根據(jù)《辦法》要求，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行五項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資的基本義務(wù)，涵蓋健全內(nèi)控機(jī)制、識(shí)別客戶身份、提交大額和可疑交易報(bào)告、開展涉恐名單監(jiān)控和保存客戶交易記錄等。
具體來看，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)為本方法，根據(jù)法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，自定義交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)和客戶行為監(jiān)測(cè)方案，基于合理懷疑報(bào)告可疑交易；對(duì)涉恐名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告，并依法對(duì)相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施；妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。
在有效識(shí)別客戶身份方面，《辦法》要求從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，收集必備要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù)，采取合理措施識(shí)別、核驗(yàn)客戶真實(shí)身份，確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
《辦法》還建立了監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機(jī)制，明確人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會(huì)自律管理相結(jié)合，做到履職各有側(cè)重，工作相互配合。同時(shí)，《辦法》充分發(fā)揮互金協(xié)會(huì)和其他行業(yè)自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業(yè)機(jī)構(gòu)強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)、增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，提升監(jiān)管有效性。
此外，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局9日在京召開金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議。人民銀行行長易綱、銀保監(jiān)會(huì)副主席黃洪、證監(jiān)會(huì)副主席李超、外匯局副局長宣昌能出席會(huì)議并講話。會(huì)議由人民銀行副行長劉國強(qiáng)主持。
會(huì)議認(rèn)為，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢(shì)依然嚴(yán)峻，國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，國際反洗錢互評(píng)估工作進(jìn)入攻堅(jiān)階段。同時(shí)，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。
會(huì)議強(qiáng)調(diào)，金融系統(tǒng)作為反洗錢工作的“第一道防線”，要客觀認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢工作存在的問題，既要解決意識(shí)、認(rèn)識(shí)方面的問題，也要著力解決體制、機(jī)制方面的問題；既要提高反洗錢工作的合規(guī)性，更要提高反洗錢工作的有效性。（來源：上海證券報(bào) 文/李丹丹）
