(網經社訊)2022年，我國供應鏈金融持續(xù)深化發(fā)展。在人民銀行等八部委《關于規(guī)范發(fā)展供應鏈金融支持供應鏈產業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》等綱領性文件的指引下，已有數十個地方省市發(fā)布支持供應鏈金融發(fā)展的專項政策，供應鏈金融正成為服務雙循環(huán)新發(fā)展格局的重要抓手。
然而，新征程，新要求。習近平總書記在黨的二十大報告中明確指出：“高質量發(fā)展是全面建設社會主義現代化國家的首要任務。要堅持以推動高質量發(fā)展為主題，加快建設現代化經濟體系，著力提高全要素生產率，提升產業(yè)鏈韌性和安全水平。而建設現代化產業(yè)體系，要堅持把發(fā)展經濟的著力點放在實體經濟上，加快建設制造強國?！倍髨蟾嫣岢龅囊幌盗行滤悸?、新戰(zhàn)略、新舉措為供應鏈金融高質量發(fā)展提供了根本遵循。
記錄行業(yè)的發(fā)展歷程，中國供應鏈金融網聯合供應鏈金融，整理了2022年供應鏈金融行業(yè)十大新聞，一同回顧供應鏈金融領域發(fā)展的重要事件。
01《二十大報告》有關供應鏈金融內容
二十大報告提出：“堅持以推動高質量發(fā)展為主題，著力提升產業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平?！薄霸鰪娋S護國家安全能力，堅定維護重要產業(yè)鏈供應鏈安全”。同時，報告提出堅持把發(fā)展經濟的著力點放在實體經濟上，加快建設制造強國、質量強國、航天強國、 交通強國、網絡強國、數字中國；堅持農業(yè)農村優(yōu)先發(fā)展，發(fā)展綠色低碳產業(yè)等。
點評：金融是實體經濟的血脈，供應鏈金融是產業(yè)鏈與金融的高度融合。為應對變化與挑戰(zhàn)，今年以來，全國各地開展了穩(wěn)鏈、固鏈、強鏈行動，其中，供應鏈金融在保鏈穩(wěn)鏈，疏通上下游銜接堵點，解決鏈上中小企業(yè)融資難的等方面發(fā)揮了積極作用。
02商務部等八部門發(fā)布2022年全國供應鏈創(chuàng)新與應用示范名單
2022年11月，商務部、中物聯等8單位公布2022年全國供應鏈創(chuàng)新與應用示范城市和示范企業(yè)名單。2022年7月，商務部、工業(yè)和信息化部、生態(tài)環(huán)境部、農業(yè)農村部、人民銀行、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會、中國物流與采購聯合會等8家單位啟動2022年示范城市和示范企業(yè)創(chuàng)建工作。8單位組織專家對城市和企業(yè)進行評審，并經主管單位審核及社會公示，確定了2022年供應鏈創(chuàng)新與應用的15個示范城市及106家示范企業(yè)。
點評：此次評選圍繞企業(yè)經營水平、供應鏈管理水平、供應鏈風險防范能力等一級指標，以及主營業(yè)務收入、年度利潤增長率、新技術新模式新業(yè)態(tài)創(chuàng)新水平等多項二級指標進行。此次示范名單的公布對于加快建設現代供應鏈對服務構建新發(fā)展格局的重要意義：有助于增強國內大循環(huán)內生動力和可靠性，推動國際循環(huán)質量和水平提升。
03新一代票據業(yè)務系統上線，奠基票據市場新發(fā)展格局
2022年6月初，上海票據交易所新一代票據業(yè)務系統順利投產上線。新一代電子化票據業(yè)務平臺將電子商業(yè)匯票系統和中國票據交易系統相互融合，解決了長期以來制約票據市場發(fā)展的諸多問題。2022年8月，41家銀行、10家財務公司共51家首批機構投產新一代票據業(yè)務系統全流程業(yè)務功能。
據票交所介紹，新一代票據業(yè)務系統的建成給票據市場帶來三大突破性改變：打破了原先分散在電子商業(yè)匯票系統和票據交易系統分別處理電票貼現前和貼現后業(yè)務的系統格局。對傳統電票的簽發(fā)和流轉形式優(yōu)化升級。前移風險關口，加強綜合防控。
點評：新一代票據業(yè)務系統成功上線，標志著票據業(yè)務系統對票據市場發(fā)展的技術支撐進一步增強。新系統的上線是未來幾年影響票據市場發(fā)展的大事之一，解決了長期以來制約票據市場發(fā)展的諸多問題，為新時期票據市場的新發(fā)展格局奠定了重要基礎。
04票據新規(guī)落地，商業(yè)匯票最長期限6個月
2022年11月18日，中國人民銀行和中國銀保監(jiān)會修訂發(fā)布了《商業(yè)匯票承兌、貼現與再貼現管理辦法》。此次《辦法》將商業(yè)匯票最長期限由1年調整至6個月后，即從制度層面降低了中小企業(yè)賬款周期和融資成本。
《辦法》立足商業(yè)匯票業(yè)務近年來發(fā)展實際，堅持問題導向，按照市場化、法治化原則，從明確相關票據性質與分類、強調真實交易關系、強化信息披露及信用約束機制、加強風險控制等方面對商業(yè)匯票承兌、貼現與再貼現管理制度進行了修訂完善。《辦法》自2023年1月1日起施行，同時，為維護票據市場平穩(wěn)運行，《辦法》對銀行承兌匯票和財務公司承兌匯票的比例限額要求設置一年過渡期。
點評：近年來，國內經濟金融形勢及票據市場環(huán)境發(fā)生變化，此次《辦法》重新明確相關票據性質與分類，強化信息披露及信用約束機制，更重要的是加強了對票據行業(yè)的風險控制，對近年來票據市場存在的主要問題提出了針對性管理要求。
05銀保監(jiān)會、央行發(fā)布了29號文《關于推動動產和權利融資業(yè)務健康發(fā)展的指導意見》
2022年9月20日，銀保監(jiān)會、央行發(fā)布了29號文《關于推動動產和權利融資業(yè)務健康發(fā)展的指導意見》，聚焦解決以動產和權利為主的企業(yè)資產結構實際和以不動產為主的銀行擔保融資現狀之間的錯配矛盾，為建立全國統一大市場營造公平便捷營商環(huán)境。
《意見》提出了動產融資業(yè)務的總體要求和基本原則，明確科學合理拓寬押品范疇、充分發(fā)揮動產和權利融資對薄弱領域的支持作用、加強動產和權利融資差異化管理等要求；其中，對于供應鏈融資業(yè)務，29號文還重點提到支持銀行機構將供應鏈信用評價向“數據信用”和“物的信用”拓展，通過與企業(yè)生產交易、倉儲物流等核心數據進行交互，與行內信息、企業(yè)信息、政府公共數據交叉驗證，實現對動產和權利融資各環(huán)節(jié)信息的動態(tài)掌握。
點評：動產質押融資作為一種潛力巨大的市場，沒有找到金融控制模式之前進入的，早已傷痕累累。此次銀保監(jiān)29號文的重磅出臺吹響了動產再融資的“東風”，同時明確提出來要以風險控制為底線等相關內容。
06銀保監(jiān)會：關于加強金融租賃公司融資租賃業(yè)務合規(guī)監(jiān)管有關問題的通知
2022年11月28日，中國銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關于加強金融租賃公司融資租賃業(yè)務合規(guī)監(jiān)管有關問題的通知》，作為租賃物的構筑物，須滿足所有權完整且可轉移（出賣人出售前依法享有對構筑物的占有、使用、收益和處分權利，且不存在權利瑕疵）、可處置（金融租賃公司可取回、變現）、非公益性、具備經濟價值（能準確估值、能為承租人帶來經營性收入并償還租金）的要求。嚴禁將道路、市政管道、水利管道、橋梁、壩、堰、水道、洞，非設備類在建工程、涉嫌新增地方政府隱性債務以及被處置后可能影響公共服務正常供應的構筑物作為租賃物。
點評：《通知》的發(fā)布實施，有利于規(guī)范金融租賃公司構筑物租賃業(yè)務，提升業(yè)務合規(guī)性和穩(wěn)健性，促進規(guī)范發(fā)展。下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)督促引導金融租賃公司回歸本源、專注主業(yè)，提升合規(guī)意識和合規(guī)理念，強化風險管理和內部控制，進一步發(fā)揮“融物+融資”特色功能，更好服務實體經濟，實現高質量發(fā)展。
07山東省印發(fā)《關于進一步強化財政金融政策融合促進供應鏈金融發(fā)展的通知》
為推動供應鏈金融高質量發(fā)展，省財政廳、人民銀行濟南分行等5部門近日聯合印發(fā)《關于進一步強化財政金融政策融合促進供應鏈金融發(fā)展的通知》，積極發(fā)揮財政資金引導作用，促進優(yōu)化金融資源配置。
重點聚焦“十強”產業(yè)、現代流通體系和“四新”經濟領域，對符合省“十四五”產業(yè)發(fā)展規(guī)劃、積極通過供應鏈金融業(yè)務促進產業(yè)鏈上中小微企業(yè)融資的核心企業(yè)均納入獎勵范圍。繼續(xù)鼓勵核心企業(yè)建立供應鏈金融平臺，對金融機構建立供應鏈金融平臺的一并給予獎勵。對直接接入上海票據交易所供應鏈票據平臺的山東省平臺，最高一次性獎勵500萬元。
點評：山東不斷深化財政金融政策融合，放大供應鏈金融促進產業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定的作用，緩解中小微企業(yè)融資難。山東將加快供應鏈金融擴面、增量、提質，撬動更多金融資源流向實體經濟，助力深化新舊動能轉換，推動綠色低碳高質量發(fā)展。
08首部行業(yè)供應鏈金融風控指引：大宗商品供應鏈金融服務風險管理規(guī)范
2022年12月7日，深圳市市場監(jiān)督管理局正式批準發(fā)布地方標準《大宗商品供應鏈金融服務風險管理規(guī)范》（DB4403/T 276—2022），該地方標準由深圳市地方金融監(jiān)督管理局提出并歸口，由深圳市供應鏈金融協會、廣盈控股集團（深圳）有限公司牽頭申報及起草，并于2023年1月1日起實施。
《大宗商品供應鏈金融服務風險管理規(guī)范》厘清了大宗商品風險管理體系的內容以及大宗商品供應鏈金融服務存在的主要風險，重點提出了企業(yè)風險管理工作和企業(yè)戰(zhàn)略與績效是一個有機的、密不可分的、自上而下的整體理念。
點評：該地方標準的發(fā)布將為大宗商品供應鏈金融服務相關企業(yè)的風險管理架構、制度、流程等建設提供指引，為其他行業(yè)的供應鏈金融服務風險管理標準制定提供參考；促進大宗商品供應鏈金融的規(guī)范化、健康發(fā)展，助力深圳打造全國供應鏈金融先行示范區(qū)。
09阿吉蘭兄弟控股集團攜手聯易融開拓中東供應鏈金融市場
沙特阿拉伯國際多元化企業(yè)阿吉蘭兄弟控股集團與中國領先的供應鏈金融科技解決方案提供商聯易融科技集團宣布，雙方已簽署合作意向書，擬共同出資在利雅得成立合資公司，計劃以沙特為中心，輻射中東北非地區(qū)，開拓當地的供應鏈金融服務業(yè)務，推動金融業(yè)數字化轉型發(fā)展，同時協助解決中小企業(yè)融資難的普遍問題。
阿吉蘭兄弟控股集團副總裁阿吉蘭·穆罕默德·艾爾·阿吉蘭表示：“數字金融是我們集團的重點業(yè)務發(fā)展領域之一。我們非常高興能夠與聯易融建立長期的戰(zhàn)略合作伙伴關系，并相信這將有助于沙特引入先進的供應鏈金融技術，推進金融領域的信息化、數字化和智能化發(fā)展?！?/p>
點評：沙特位于中國“一帶一路”倡議中東區(qū)域的核心節(jié)點，據沙特新聞社報道，在本次中國國家主席習近平訪問沙特期間，沙特和中國公司共簽署34項投資協議。阿吉蘭兄弟控股集團與聯易融擬設立的合資公司作為上述項目之一，將成為沙特首家供應鏈金融科技解決方案提供商，并促進中沙貿易投資的進一步快速發(fā)展。
10中企云鏈創(chuàng)新業(yè)務模式 前沿科技應用踐行“助小扶小”
2022年7月，國內首筆應收賬款數字資產線上跨行再保理業(yè)務成功落地。此次業(yè)務由云鏈（天津）商業(yè)保理有限公司（以下簡稱“云鏈保理”）、中信銀行長沙分行、建設銀行浙江分行共同參與，線上轉讓批量云信資產逾3000萬元。云鏈保理作為中企云鏈金融服務有限公司（以下簡稱“中企云鏈”）的全資子公司，為此次業(yè)務提供數字資產加密存證、底層資產貿易背景輔助資料穿透溯源等服務。
其中，云信是云鏈保理平臺上一種可拆分、流轉、融資的電子付款承諾函，該電子付款承諾函是由核心企業(yè)主動給中小微供應商開具的。
點評：此次業(yè)務的底層資產是中小供應商企業(yè)的應收賬款，其通過云信實現核心企業(yè)的“主動確權”，就能夠以大企業(yè)優(yōu)質信用獲得銀行融資。通過引入人工智能、區(qū)塊鏈等數字技術，對貿易信息進行數字化留痕、線上確權和轉讓登記，既可以解決保理行業(yè)普遍面臨的確權難題，也能夠將核心企業(yè)的信用、低成本融資資源傳導給鏈上的中小企業(yè)，真正實現為中小企業(yè)排憂解難。
11月23日，國內領先的數字經濟服務商“浙江網經社信息科技公司”宣布成立“消費品電商供應鏈金融服務中心”，并發(fā)布消費品電商供應鏈金融解決方案，此舉旨在破解消費品流通企業(yè)融資難題。
該解決方案依托網盛生意寶（002095.SZ）旗下由網經社運營的“網盛消費品電商供應鏈金融服務中心”，基于消費品流通和供應鏈企業(yè)為網店和實體店提供在線供應鏈金融服務。該方案通過給消費品供應鏈企業(yè)提供貸款額度，由供應鏈企業(yè)聯合網盛供應鏈金融中心將額度切分給合格下游店家，店家獲得銀行貸款后用現金向企業(yè)采購貨物。
優(yōu)勢表現為：一是無抵押、純信用貸；二是一次授信、循環(huán)使用；三是按需提款、?？顚Ｓ?、按天計息、隨借隨還。并實現了鏈條上供應鏈企業(yè)、網店、銀行以及運營方的“四方共贏”。（合作方案詳見：http://m.99poke.cn/zt/wswjsxfpgyl）
網店：充實資金、保障經營、助力發(fā)展；
供應鏈企業(yè)：賬款變現、穩(wěn)定客源、在線采購；
銀行：批量獲客、降低風險、降低成本；
網盛：增加盈利、提升黏性、風險可控。
9月21日，網經社正式入駐母公司自建總部大樓——網盛大廈。據悉，網盛大廈以甲級寫字樓標準建造，項目占地面積13467㎡，總建筑面積約90000平方米，總計38層。地理位置上，網盛大廈位于杭州城市中軸線，濱江區(qū)互聯網產業(yè)園區(qū)核心區(qū)位，矗立在復興橋頭，永久河畔，坐瞰錢塘江、擁玉皇西湖群山，地處江南大道與時代大道口，地理位置非常優(yōu)越，交通出行便捷。
具體服務包括：向平臺企業(yè)基于網經社數字經濟門戶、自媒體&社群矩陣、媒公寶（3000人記者庫）提供媒體傳播業(yè)務為核心的品牌服務；向政府機構基于互聯網行業(yè)內唯一一家國家發(fā)改委認定的“一帶一路”TOP10影響力社會智庫“網經社電子商務研究中心”提供研究資訊為核心的智庫服務；向消費品供應鏈企業(yè)基于“網盛消費品電商供應鏈金融服務中心”提供供應鏈金融解決方案；向創(chuàng)業(yè)公司基于“電融寶”20000+投資者庫提供FA服務。
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