(網(wǎng)經社訊)12月11日消息，一起電商公司內部員工利用職務便利侵占公司資金的事件引發(fā)關注。該公司一名入職僅一個月的淘寶客服人員，在凌晨時段通過其掌握的子賬號操作權限，向多個陌生賬戶進行了數(shù)十筆小額資金轉移，總金額達到1.5萬元。公司通過內部審計系統(tǒng)及時發(fā)現(xiàn)異常操作，并在其工作電腦中發(fā)現(xiàn)了可疑軟件。事件發(fā)生后，公司立即依據(jù)相關管理規(guī)定對該員工予以辭退，并同步采取了升級賬務審計流程、限制非工作時間操作權限、強化員工職業(yè)道德培訓等一系列風控措施。
據(jù)網(wǎng)經社數(shù)字零售臺（DR.100EC.CN）了解，類似案件在電商行業(yè)并非個例。泉州某電商公司客服人員朱某在不到半年時間內，通過多次盜刷公司支付寶賬戶資金，累計侵占22萬余元，最終被依法刑事拘留。而廈門某電商公司的兩名客服人員則利用系統(tǒng)權限漏洞，在兩年時間內將公司七百多件服飾據(jù)為己有，涉案金額達11萬余元。更極端的案例發(fā)生在永嘉，一名客服人員通過修改紅包設置，在五天內進行兩千多次自我打賞，轉移資金32萬元。
這些案件共同揭示了電商企業(yè)在快速擴張過程中存在的管理短板?？头徫灰蛑苯咏佑|資金流和訂單系統(tǒng)，往往成為內部風險的高發(fā)區(qū)域。由于缺乏有效的權限分級機制和操作監(jiān)督體系，部分企業(yè)直到損失擴大后才發(fā)覺異常。檢察機關在辦理相關案件時發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)操作無后臺監(jiān)管、財務審核不嚴、員工法律意識淡薄是導致案件發(fā)生的主要漏洞。
為應對此類風險，電商企業(yè)需建立多維度的防控體系。在技術層面，應實施操作權限分級管理，對高敏感操作設置二次授權驗證，并建立異常操作實時預警機制。在管理層面，需完善日常審計流程，定期核對系統(tǒng)日志與資金流水，同時加強關鍵崗位的背景調查和職業(yè)道德教育。此外，企業(yè)還應建立舉報獎勵制度，鼓勵內部監(jiān)督。
隨著電商行業(yè)的持續(xù)發(fā)展，內部風險控制已成為企業(yè)穩(wěn)健經營的重要保障。企業(yè)需要在追求業(yè)務增長的同時，同步完善內部治理結構，通過制度設計、技術手段和文化建設三位一體的方式，構建有效的風險防控體系，從而在源頭上減少內部舞弊行為的發(fā)生概率。
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